Ubezpieczyć się na warunkach Umowy Generalnej może każdy doradca podatkowy, który do ubezpieczenia OC zobowiązany jest ustawą o doradztwie podatkowym. Ponadto na warunkach Umowy Generalnej mogą ubezpieczyć się osoby prawne uprawnione do wykonywania doradztwa podatkowego jeżeli zatrudniają do 5 doradców podatkowych oraz ich obrót w roku obrotowym poprzedzającym rok złożenia wniosku nie przekroczył 2 mln zł. Należy pamiętać, że zastosowanie Umowy Generalnej związane jest ze szkodowością. Od szkodowości zależy wysokość składki. W przypadku wystąpienia szkód z tytułu obowiązkowego ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej, rozumianych jako wypłacone odszkodowania a także roszczenia co do których nie zakończyła się jeszcze procedura likwidacji szkody, w okresie 3 lat poprzedzających zawarcie umowy ubezpieczenia,

1. przy jednej szkodzie – nie przysługuje zniżka za bezszkodowość
2. przy dwóch szkodach - nie przysługuje zniżka za bezszkodowość i ponadto składka zostaje podwyższona o 30 %
3. przy trzech szkodach - nie przysługuje zniżka za bezszkodowość i ponadto składka zostaje podwyższona o 50 %,

W przypadku większej liczby szkód składka będzie ustalana indywidualnie.